世界看热讯：交通银行青岛李沧支行成功堵截一起非法集资风险事件

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近年来，随着智能手机的普及，以高额投资回报为噱头的非法集资手段层出不穷，老年客户面对花样百出的诈骗时，辨别能力薄弱，容易上当受骗。近期，交通银行青岛李沧支行成功堵截一起遭遇老年客户非法集资的风险案件。

2022年8月19日9:30左右，一位老年客户来到交通银行青岛李沧支行办理业务，客户表示自己想要通过手机给别人转账，但不会操作，想让工作人员帮忙指导一下。为保障客户的资金安全，工作人员询问客户转账用途，客户表示自己看好一个投资公司项目，该公司做药品研发，声称规模非常大，收益非常高，现在要往对方账户汇款3万块钱用作初期的投资，以后再陆续汇出后续的资金。

该客户的描述立即引起了大堂经理的警觉，并认为该客户有可能遇上了非法集资，该低风险高收益的投资项目疑似非法集资，因之前遇到过类似情况，在稳住客户情绪的情况下随即向营运主管反映。营运主管根据客户的表述以及微信群聊天记录，认为该客户的情况存在非法集资嫌疑，有违法风险及重大安全隐患，于是向客户讲解非法集资的情形特点以及危害。但由于该客户之前听到过其他投资人已有非常高的收益回报，面对高收益的诱惑，一开始客户对网点工作人员的讲解不屑一顾，执意要给对方转账，营运主管再三跟客户耐心解释，并向客户展示其微信群因涉嫌传播欺诈内容已经被用户投诉，该老年客户才意识到自己确实太过冲动，冷静下来之后发现确实有非法集资的嫌疑，表示不会给对方转账并向工作人员表示感谢后离开网点。

交通银行青岛李沧支行按照监管部门及总分行的相关要求，认真核实客户账户使用，从源头杜绝异常情况的发生，切实守好金融消费者“钱袋子”。在此，交通银行青岛李沧支行提醒广大客户，不要被过度包装的非法集资花样所蒙蔽，不轻信高收益回报的假象，拒绝高利诱惑，远离非法集资。

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