2022-04-13 19:22:41 来源 : 大众报业·半岛新闻
严监管之下，银行业行政处罚3月份迎来了一个“小高峰”。据企业预警通数据显示，2022年3月（以处罚公布日期为准），银保监全系统针对银行业合计开出罚单300张，总处罚金额达1.78亿元，处罚机构138家次，处罚人员202人次，分别较2月份环比增长52%、176%。
3月单张处罚金额最高罚单来自民生银行
从处罚金额来看，由于12家股份行均因EAST数据质量违法违规领下百万罚单，股份行3月累计被处罚金额高达6961万元，居各银行类型之首。其次，国有行合计被罚3739.9万元、农商行被罚2376.5万元、城商行被罚1395万元、村镇银行被罚734万元、农信社被罚461万元。
3月单张处罚金额最高的罚单也同样来自股份行。3月19日，民生银行太原分行因未经总行授权开展兜底承诺业务、未按照会计原则进行财务核算、公章使用登记簿记载不真实等六项违法违规事实被罚款1710万元，7名相关责任人一同被罚——罗平被取消3年银行业高级管理人员任职资格；刘洋、杨柳被禁止3年从事银行业工作；郑毅、赵根牛、袁志虹分别被警告。
民生银行曾多次收到亿元级罚单
在此之前，民生银行还曾收到过多次亿元级罚单，2021年7月16日，银保监会一连公开数张大额罚单，4家金融机构合计被罚近3亿元。其中，民生银行因同业、理财、委托贷款等业务存在31项违法违规行为，被罚1.145亿元。据处罚信息显示，民生银行的违规事项有31条，其中有16项违规行为与理财业务有关。具体来看，包括理财产品收益兑付不合规；违规调节理财业务利润；理财产品间相互交易资产调节收益；理财产品未实现账实相符、单独托管；理财产品投资清单未反映真实情况，合格投资者认定不审慎；开放式公募理财产品投资杠杆水平超标；公募理财产品持有单只证券市值比例超标；开放式公募理财产品流动性资产持有比例不达标等。
此前，民生银行因违法违规还接受过两次亿元级处罚，一次在2020年9月，一次在2018年3月，分别被罚没1.08亿元和1.63亿元。2018年3月，民生银行因违反清算管理规定、银行结算账户管理相关规定以及非金融机构支付服务管理办法相关规定，被人民银行给予警告，没收违法所得48418193.27元，并处罚款114639752.47元，合计罚没约1.63亿元。2020年9月，民生银行因30项违法违规事实连收9张罚单，累计罚没1.08亿元。
青岛分行曾因以贷转存等被罚100万元
2019年7月26日，青岛银保监局接连上传四张罚单，涉及中国民生银行青岛分行及两支行共3家银行贷款业务，罚款共计200万元，罚没共计243.552396万元。
具体来看，被罚的三家银行分别是中国民生银行青岛分行、中国民生银行股份有限公司青岛莱西支行和中国民生银行股份有限公司青岛金水路支行。中国民生银行青岛分行因“以贷转存、虚存虚贷和个人消费贷款被挪用”被没收违法所得434023.96元，罚款100万元，罚没合计143.402396万元。中国民生银行青岛莱西支行因“贷款转保证金开立银行承兑汇票”被没收违法所得1500元，并处罚款50万元，罚没金额合计50.15万元。中国民生银行青岛金水路支行因“贷前调查严重不尽职”被罚款人民币50万元。
天眼查显示，中国民生银行青岛分行于2006年2月16日成立。中国民生银行股份有限公司青岛莱西支行于2013年5月24日成立，该公司曾因票据付款请求权纠纷而被他人或公司起诉。中国民生银行股份有限公司青岛金水路支行于2011年12月22日成立，该公司曾因金融委托理财合同纠纷、物业服务合同纠纷等而被他人或公司起诉。
关键词： 1.78
